О Банковском Форексе

 


Что называют Банковским Форексом

С проблемой выбора брокера для торговли на Forex сталкиваются как новички, так и опытные трейдеры, которые хотят открыть дополнительный счет в другой компании или поменять брокера. Современная тенденция развития отрасли предоставления услуг на валютном рынке Форекс идет двумя путями: привычная для многих схема работы через дилинговый центр и набирающий популярность Банковский Форекс. Работа через банк, до последнего времени была доступна лишь клиентам с крупными депозитами. Но сейчас Банковский Форекс стал доступен всем. Ниже будет предложена классификация компаний, предоставляющих услуги Банковского Форекса и их сравнительный анализ.

Так что же такое «Банковский Форекс»? Ни один источник не дает четкого определения. Кто-то считает что «Банковский Форекс» – это исключительно торговля на Форекс через банк, зарегистрированный в России. Также некоторые компании называют «Банковским Форексом» услуги, предлагаемые российским банком через компанию-партнера, как правило, нерезидента, аффилированного к конкретному банку, с выводом всех сделок на межбанковский рынок.

На наш взгляд, ключевым моментом, который отличает Банковский Форекс от дилингового центра является прямой вывод сделок на межбанковский рынок через собственный агрегатор ликвидности. Таким образом, можно дать следующее определение: Банковский Форекс — это услуги банка или компании, работающей под брендом банка на рынке Форекс с выводом сделок на межбанковский рынок.

 
Банковский Форекс — это услуги банка или компании, работающей под брендом банка на рынке Форекс с выводом сделок на межбанковский рынок.
Определение Банковского Форекса на Википедии

   

Главное достоинство банков заключается в том, что они являются главными участниками рынка. По сути, валютный рынок Форекс — это межбанковский рынок. Именно банки взаимодействуют друг с другом, реализуя как собственные, так и клиентские запросы, тем самым, формируя спрос и предложение на валюту. Часто получается так, что дилинговый центр, предлагающий клиентам выход на валютный рынок, просто работает как посредник и осуществляет торговлю через какой-то банк. Банковский Форекс даёт возможность клиенту работать напрямую с банком, либо через компанию, аффилированную банку, что влечёт за собой лучшие условия по исполнению ордеров и лучшие цены для трейдера.


Банковский дилинг

В бизнесе по предоставлению физическим лицам Форекс услуг есть ряд ключевых моментов. Главным из них является исполнение ордеров трейдеров (клиентов конкретного брокера) или «дилинг». Ниже представлен один из вариантов банковского дилинга для ритейлового сегмента клиентов, торгующих на рынке Форекс. Дилинг, в первую очередь, построен на принципе хеджирования всех сделок клиентов на контрагентах. Кратко это можно изобразить в виде следующей схемы:

 


Пошагово процесс торговли на Банковском Форексе выглядит следующим образом:
  1. Forex Aggregation Server получает котировки от контрагентов (среди них: UBS, Morgan Stanley, Nomura, HotSpot и ряд других крупных игроков рынка). рынка).
  2. Отправляет полученные котировки клиентам в MetaTrader. Некоторые компании на данном этапек цене, полученной от UBS, добавляют свой markup (расширяя спред для получения своего дохода).
  3. Клиент совершает сделку: BUY 1 lot EURUSD в MetaTrader по цене, которую он видит на экране.
  4. MetaTrader через Forex Aggregation Server отправляет запрос, например, в HotSpot на совершение сделки BUY 100 000 EURUSD.
  5. Поставщик ликвидности (в примере выше это HotSpot, но может быть любой другой) совершает сделку на заданный объем по заданному инструменту.
  6. Forex Aggregation Server дает подтверждение сделки клиенту в MetaTrader.



Банковский Форекс в России

На российском рынке можно выделить следующих значимых банков, торгующих на Форексе: «Альфа-форекс», «Первый Клиентский Форекс», ВТБ24, Нефтепромбанк, Глобэкс Банк, МДМ, Пробизнесбанк. Схемы работы у этих банков имеют отличия.

«Альфа-Форекс», «Первый Клиентский Форекс»
Банки предоставляет услуги на межбанковском валютном рынке, через оффшорную компанию-партнера.

Нефтепромбанк, ВТБ24, Глобэкс Банк, МДМ, Пробизнесбанк
Банки предоставляет услуги от собственного юридического лица зарегистрированного в России.


«Альфа-Форекс»,
«Первый Клиентский Форекс»
Нефтепромбанк, ВТБ24, Глобэкс Банк,
МДМ, Пробизнесбанк
1. Страна регистрации и надежность  
Банк выбирает оффшорную схему работы из-за оптимизации своего и клиентского налогообложения. Гарантом надежности выступает бренд банка. Для банка подразделение Форекс является таким же подразделением, как и розничный и корпоративный бизнес, поэтому любой негатив от клиентов по одному из направлений деятельности банка – удар по репутации и потеря клиентов. Работу с российским банком принято считать более надежной, так как вы находитесь в поле действия российского законодательства и можете оспорить ваши отношения с банком в суде. Гарантом надежности как и в первом случае выступает бренд банка.
2. Процедура открытия и пополнениия счета  
При работе с банковской компанией, зарегистрированной заграницей, возможно заключение договора через Интернет, ходить никуда не надо. Процедура открытия счёта и его пополнения занимает, как правило, не более 5 минут. Способов пополнения, как правило, более 5: безнал, наличные, интернет-банк, пластиковая карта, электронные системы платежей. При работе с банком, зарегистрированным в России, требуется личное присутствие, либо возможно заключение договора по почте, при предоставлении нотариально заверенных документов. Процедура открытия счёта и его пополнения занимает от 1 дня до 2х недель. Способы переводов не включают в себя электронные системы платежей.
3. Налоги  
Компания не является налоговым агентом, и вся прибыль остается на счету у трейдера. Уплата налога на прибыль, находится на совести самого трейдера. Банк, зарегистрированный в России является налоговым агентом и удерживает налог 13% самостоятельно, предоставляя клиенту справку по форме НДФЛ.

Уже не один год ходят слухи о начале государственного регулирования компаний, предоставляющих услуги на рынке Форекс. Логично предположить, что с введением этого законодательства российские банки будут первыми, кто подаст заявку на получение лицензии. Пока этого не происходит, поскольку как для банков, так и для клиентов работа с оффшорной компанией позволяет оптимизировать работу на рынке и пользоваться более широким списком сервисов.


Материалы и исследования

Что такое банковский Форекс?
Такое понятие как «банковский Форекс» стали использовать не так давно. Банки на валютных торгах являются основными поставщиками ликвидности. Они заметили интерес частных лиц к Форексу и увидели в этом перспективы для бизнеса. В настоящее время банки с большой активностью развивают это направление.
 
Банковский Форекс - что это?
Сейчас в интернете и прессе часто можно найти информацию о так называемом форексе для профессионалов — банковском форексе. В данном случае услуги Форекс банк предоставляет клиенту напрямую, минуя дилинговые центры и брокеров. Деньги клиента хранятся в банке на отдельном счёте, а не у брокера, благодаря чему к данному виду торговли прикрепилось забавное название «честный форекс» . Почему данный вид торговли вызывает так много дискуссий? Есть ли у банковского форекса реальные преимущества по сравнению с привычной нам торговлей через брокеров? Предлагаю рассмотреть все За и Против.
 
Форекс или дилинговый центр?
Как известно, в настоящий момент существует две популярные схемы работы на Форекс. Через банки и через офшорные дилинговые центры. В данной статье, компания Larson Holz Ltd подробно рассматривает и анализирует оба варианта.
 
Российские Банки на Forex
Каталог российских банков, предоставляющих услуги на Форекс.
 
Банковский форекс – новое направление в валютной торговле
В России для проведения Форекс-операций не требуется никаких лицензий. Но несмотря на отсутствие регулирования и правовую незащищенность, клиентская база отечественных дилеров растет как на дрожжах.